Identificar oportunamente las operaciones inusuales y sospechosas es una de las principales responsabilidades dentro de un sistema de prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo. Un adecuado análisis de las transacciones y del comportamiento de clientes, proveedores y demás contrapartes permite detectar señales de alerta y actuar de manera preventiva, protegiendo a la organización de riesgos legales, financieros y reputacionales.

¿Cómo identificar operaciones inusuales y sospechosas?

• Conozca a sus clientes, proveedores y aliados comerciales, verificando que la información suministrada sea completa, veraz y esté actualizada.
• Compare las operaciones con el perfil económico y el comportamiento habitual de la contraparte.
• Identifique cambios inesperados, como incrementos significativos en montos, frecuencia o tipo de transacciones.
• Esté atento a inconsistencias en la documentación, el origen de los recursos o la información suministrada.
• Monitoree las operaciones para detectar patrones atípicos o comportamientos fuera de lo normal.
• Analice las señales de alerta antes de tomar decisiones o continuar con una operación.
• Documente y reporte las operaciones inusuales al Oficial de Cumplimiento para su análisis.
• Reporte como operación sospechosa aquellas situaciones que, después del análisis, no tengan una justificación razonable o presenten indicios de actividades ilícitas, de acuerdo con la normativa aplicable.

Diferencia entre una operación inusual y una sospechosa

• Operación inusual: Es aquella que se aparta del comportamiento normal o esperado de una persona o empresa y requiere un análisis adicional para determinar si tiene una explicación válida.
• Operación sospechosa: Es aquella que, después de ser analizada, no cuenta con una justificación razonable y presenta indicios que podrían estar relacionados con actividades de lavado de activos, financiación del terrorismo u otros delitos.

La identificación temprana de operaciones inusuales y sospechosas fortalece el sistema de prevención, facilita el cumplimiento de las obligaciones legales y contribuye a proteger la integridad, la reputación y la sostenibilidad de la organización.